侯马市人民政府办公室

在全市范围内开展“三类公司”风险排查的

通  知

市本级开发区管委会、市审计局、人行侯马市支行、临汾银保监分局侯马监管组，各小额贷款公司、各融资担保公司、各典当行、侯马新田村镇银行发展协会：

为全面打好防范化解重大金融风险攻坚战，进一步规范小额贷款公司、融资担保公司和典当行（以下简称“三类公司”）经营行为，防范行业风险，落实属地监管责任，保证地方金融秩序稳定，根据临汾市人民政府金融工作办公室《关于开展全市小额贷款公司、融资担保公司和典当行风险排查工作的通知》（临金〔2021〕13号）要求，近期我市将对全市范围“三类公司”以及侯马新田村镇银行发展协会开展风险排查行动。现将有关要求通知如下：

一、排查内容

（一）排查“三类公司”及侯马新田村镇银行发展协会是否存在违法违规行为；

（二）根据《融资担保公司监督管理条例》《融资担保公司现场检查管理办法（试行）》等文件要求对融资担保公司行业风险进行排查；

（三）根据《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》《小额贷款公司监督管理指引（试行）》等文件要求对小额贷款公司行业风险进行排查；

（四）根据《典当管理办法》《典当行业监督规定》等对典当行行业风险进行排查；

（五）根据协会章程对侯马新田村镇银行发展协会进行对照检查；

（六）主管部门认定的其他存在违法违规的行为。

二、排查方式

（一）“三类公司”自查自改

全市“三类公司”要严格落实中央、省、市金融主管部门的各项规定，规范经营，全面排查风险，结合自身业务特点，有针对性的制定各类风险处置方案，进一步完善贷前、贷中和贷后审查制度。特别是在贷后清收过程中，“三类公司”要严格把控风险，不得出现暴力催收等违法犯罪行为。

各公司要形成自查书面材料，包括公司基本情况、人员构成、经营情况、风险处置情况、自查发现问题、下一步发展规划等内容；新田村镇银行发展协会就协会人员构成、开展活动情况、下一步规划等做出书面说明。

（二）部门联合排查

政府办、开发区、审计局、人行、银保监抽调专业人员，成立联合检查组，对我市范围内的“三类公司”及侯马新田村镇银行发展协会进行现场联合排查，要特别关注金额较高的贷款或担保业务、未能按期收回的业务以及公司异常资金流等信息，排查各公司风险，切实摸清各公司底数。

三、时间安排

本次行动分为两个阶段，第一阶段（11月1日至11月5日）为“三类公司”及侯马新田村镇银行发展协会自查自改阶段；第二阶段（11月8日至11月13日）为部门联合排查阶段。

四、工作要求

（一）加强组织领导。各相关部门要充分认识开展全市“三类公司”风险排查工作的重要意义，提高站位、深化认识、加强领导，确定专人负责此项工作，确保风险排查工作要扎实推进，不留盲区、不留死角。

（二）依法合规排查。排查工作要做到程序合理、事实清楚、证据确凿、定性准确，风险排查必须做到全覆盖，要详细记载检查事项，并对相关材料予以复印留存。检查人员要做到勤勉尽责，严格执行中央八项规定和有关廉政规定，做到公开、公正、透明。

（三）及时上报问题。各公司要将在自查过程中发现的风险及时上报检查组。检查组要做好对各公司的排查记录，综合研判分析公司是否合法合规经营并提出建议；对检查中发现的各类风险隐患和违法违规行为，要形成书面报告上报市委、市政府。

联 系 人：王梓帅

联系电话：13546173303

附件：全市“三类公司”名单

侯马市人民政府办公室

2021年10月28日

（此件公开发布）

附件

全市“三类公司”名单